大空头

电影中那个独眼的基金经理用的是真实人物的姓名:迈克尔-巴里,他厉害之处在于第一个创建次级抵押贷款的信用违约掉期产品,他遇见了次级贷市场的奔溃,但是如何从中赚钱?在当时是没有途径的,但是好在美国金融创新环境是无比牛逼的,所以他参考了美国企业债券信用违约产品的构架,设计了次级贷的信用违约产品,并且和高盛,德银等众多投行进行营销,让他们接受了这个金融产品创新,并卖给迈克尔-巴里。如果没有巴里,可能别的那些人还不知道如何从这个预见里面赚钱。

而迈克尔-巴里预见到如果早期和高盛等投行进行这种产品的买卖,因为市场上没有人认为次级贷危机会爆发,所以可以拿到很低的保费费率,也就是很早的埋伏进去,多支付一些保费,等待危机的爆发,而不是危机快爆发的时候才做这件事,那么恐怕就已经找不到对手盘,也没有那么高的赔率(很低的保费费率)

迈克尔-巴里本来并非金融专业出身,而是医学院学医专业的,不过学医并非因为他喜欢当医生,一部分是因为证明最难得医生资格对他来说也是容易的一件事,但是开始真正当医生之后,他开始考虑自己的未来和道路,最终他选择利用他对数字的特殊天赋来做事,做一个基金。

但是做一个基金不是说开始就开始的,他在当医生期间,就开始涉足一些股票市场的企业分析,并学习了相应的知识,用他特殊的视角和天赋,分析上市企业。

当他抱着一种忐忑的心情,拿着几万美金成立一家基金公司,四处募集资金的时候,居然有金融企业愿意出100万美金购买10%的公司股份,原来在迈克尔巴里不知不觉中,这些金融企业已经关注他和他的分析很久了,并且成功运用了他的分析,进行了投资,并且有不错的斩获,对他评价颇高。

迈克尔巴里从管理1000万美金的盘子起步,每一年在都取得不错的成绩,在标普指数下降的年度,他的管理基金的业绩都是相当不错,5年之后,他已经管理10亿基金的规模,并且他已经不需要再大的资金盘子,而关闭了基金的申购。

最后真如电影中描述的,他最早敏锐的发现了次级贷的危机并创建了相关金融产品,给华尔街那些精英们一个响亮的耳光。

大空头这部电影值得看,而原著更加值得一读。

 


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